Совершенствование дизайна упаковки вафель
Таким образом, на реализацию проекта понадобятся заемные средства в размере 184,43 млн. руб., а также собственные средства на сумму 138,32 млн. руб., которые понадобятся на доставку оборудования, монтаж и пусконаладочные работы, обучение персонала, сдача оборудования в эксплуатацию. На покрытие расходов по проекту предприятием могут быть использованы собственные денежные средства за счет амортизационного фонда, прибыли и поступлений от реализации оборудования.
При покупке оборудования целесообразно использовать кредитные денежные средства, полученные от ОАО «Белинвестбанк» под 16% годовых.
Расчет погашения долговых обязательств по кредиту, а также сводный график его погашения представлен в таблице 3.3.5.
Выплата процентов и погашение кредита будет осуществляться исходя из имеющихся на предприятии собственных средств.
Таблица 3.3.5 - Сводный расчет погашения долговых обязательств
|
Вид долговых обязательств |
Всего обязательств |
По годам реализации проекта | ||||
|
2007 |
2008 |
2009 |
2010 |
2011 | ||
|
Привлекаемые долгосрочные кредиты (по проекту) | ||||||
|
1. Задолженность по кредиту на начало года |
х |
0 |
147,544 |
110,658 |
73,772 |
36,886 |
|
2. Сумма получаемого кредита |
184,430 |
184,430 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
3. Итого сумма основного долга |
х |
184,430 |
147,544 |
110,658 |
73,772 |
36,886 |
|
4. Начислено процентов |
х |
29,509 |
23,607 |
17,705 |
11,804 |
5,902 |
|
5. Итого сумма основного долга и процентов |
х |
213,939 |
171,151 |
128,363 |
85,576 |
42,788 |
|
6. Погашение основного долга |
184,430 |
36,886 |
36,886 |
36,886 |
36,886 |
36,886 |
|
7. Погашение процентов |
88,523 |
29,509 |
23,607 |
17,705 |
11,804 |
5,902 |
|
8. Задолженность по кредиту на конец года |
х |
147,544 |
110,658 |
73,772 |
36,886 |
0 |
|
9. Итого погашения основного долга и процентов |
272,957 |
66,395 |
60,493 |
54,591 |
48,690 |
42,788 |
